Qualquer ato ilegal que envolva o uso de fraude para obter dinheiro ou outra propriedade de uma instituição financeira, ou de depositantes de um banco, é frequentemente classificado como fraude bancária. Como outros crimes de fraude, a fraude bancária envolve o uso de um “esquema ou artifício” para obter algo de valor.
Qual é a penalidade por fraudar uma instituição financeira?
(2) obter qualquer dinheiro, fundos, créditos, ativos, títulos ou outros bens pertencentes ou sob custódia ou controle de uma instituição financeira, por meio de pretextos, representações, declarações falsas ou fraudulentas ou promessas; será multa não superior a $1, 000, 000 ou prisão não superior a 30 anos, ou ambos.
O que significa fraudar um banco?
Fraude bancária ocorre quando engano, fingimento ou informações falsas são usadas para roubar de um banco, instituição financeira ou depositantes de um banco.
Quais são os diferentes tipos de fraudes financeiras?
5 Tipos de fraude financeira que lhe custarão a liberdade
- Apropriação indevida de fundos. A mais comum de todas as fraudes financeiras é a apropriação indébita de fundos. …
- Suborno e Corrupção. Outro tipo comum de fraude financeira é o suborno. …
- Roubo e Peculato de Funcionário. …
- Roubo de Identidade. …
- Esquemas Ponzi.
Você pode ir para a cadeia por mentir para o banco?
A penalidade por fraude bancária variadependendo das acusações exatas que o acusado enfrenta. Mas, em geral, as acusações de fraude bancária incluem prisão e multas. Por exemplo, para um indivíduo condenado por um crime de falsificação na prisão estadual, a sentença pode incluir até 2 anos de prisão e até US$ 10.000 em multas.
