Planejadores financeiros: o que eles fazem Um planejador financeiro orienta você para atender às suas necessidades financeiras atuais e metas de longo prazo. … Outros, como planejadores financeiros certificados, são clínicos gerais, oferecendo conselhos sobre tudo, desde orçamentos e investimentos até planos de seguro e aposentadoria.
Um CFP pode dar conselhos de investimento?
Alguns planejadores financeiros possuem credenciais como certificação CFP® ou CFA (Chartered Financial Analyst). … Os planejadores financeiros que dão conselhos de investimento a seus clientes devem se registrar na SEC ou no regulador de valores mobiliários estadual apropriado.
Um consultor financeiro pode dar conselhos?
Muitas pessoas pensam em um especialista experiente que pode dar conselhos financeiros, especialmente quando se trata de investimentos. Esse é um ótimo lugar para começar, mas não pinta o quadro completo. Nem mesmo perto! Os consultores financeiros também podem ajudar as pessoas com vários outros objetivos financeiros.
Quem pode legalmente dar conselhos de investimento?
Planejadores financeiros, banqueiros e corretores muitas vezes podem fornecer conselhos de investimento para objetivos financeiros de curto e longo prazo. Sempre peça as qualificações de um consultor financeiro antes de fazer qualquer investimento sugerido.
Os planejadores financeiros são consultores de investimentos?
Nesta definição, muitos profissionais podem ser considerados assessores de investimentos. Por exemplo, dinheirogerentes, planejadores financeiros e consultores de investimentos podem ser registrados como consultores de investimentos.
