CTRs devem ser arquivadas sempre que um cliente fizer uma transação em moeda superior a US$ 10.000, ou para várias transações, se a soma exceder US$ 10.000 em um dia.
Quando uma CTR deve ser registrada?
Obrigações de arquivamento
Um banco deve arquivar eletronicamente um Relatório de Transação de Moeda (CTR) para cada transação em moeda1 (depósito, saque, troca de moeda ou outro pagamento ou transferência) de mais de $ 10.000 por, através de, ou para o banco.
O que acontece quando uma CTR é registrada?
O objetivo de um CTR é para notificar o FinCEN de transações suspeitas. … Este é um crime pelo qual tanto o indivíduo que faz a transação quanto o funcionário da instituição financeira podem ser punidos (se o funcionário não apresentar um SAR).
O que aciona um relatório de CTR?
O requisito de relatório para uma CTR é acionado quando um cliente do banco inicia uma transação de mais de US$ 10.000, não quando a conclui. Se um cliente do banco recusar a transação ou modificá-la para ficar abaixo do limite, o funcionário do banco deverá apresentar um relatório de atividade suspeita.
Qual é o período de relatório da CTR?
A CTR deve ser arquivada eletronicamente dentro de 15 dias corridos após o dia em que a transação reportável ocorrer (31 CFR 1010.306(a)(1)). O cassino deve reter cópias de todos os Relatórios de Transação de Moedas (CTRs) arquivados por cinco anos a partir da data do relatório.
