2024 Autor: Elizabeth Oswald | [email protected]. Última modificação: 2024-01-13 00:11
A Lei Gramm-Leach-Bliley exige que as instituições financeiras – empresas que oferecem produtos ou serviços financeiros aos consumidores, como empréstimos, consultoria financeira ou de investimento ou seguro – expliquem suas informações- compartilhar práticas com seus clientes e proteger dados confidenciais.
Quais são os requisitos do GLBA?
A conformidade
GLBA exige que as empresas desenvolvam práticas e políticas de privacidade que detalhem como coletam, vendem, compartilham e reutilizam informações do consumidor. Os consumidores também devem ter a opção de decidir quais informações, se houver, uma empresa pode divulgar ou reter para uso futuro.
Em quais setores o GLBA se aplica?
Quais negócios o GLBA cobre?
- Negócios de desconto de cheques.
- Créditos do dia de pagamento;
- Corretores de hipoteca;
- Credores não bancários;
- Avaliadores de bens pessoais ou imóveis;
- Preparadores de impostos profissionais, como empresas de CPA; e.
- Serviços de correio. Quanto ao requisito de tamanho do negócio, não há.
O que é a Regra de Salvaguardas GLBA?
O GLBA exige que as instituições financeiras atuem para garantir a confidencialidade e a segurança das “informações pessoais não públicas” ou NPI dos clientes. … A Regra de Salvaguardas afirma que as instituições financeiras devem criar um plano de segurança da informação por escrito descrevendo o programa para proteger as informações de seus clientes.
Quandoo banco deve fornecer um aviso de privacidade GLBA aos clientes?
Uma instituição financeira deve fornecer um aviso anual pelo menos uma vez em qualquer período de 12 meses consecutivos durante a continuação do relacionamento com o cliente a menos que uma exceção ao requisito de aviso de privacidade anual se aplique. Geralmente, não são necessários novos avisos de privacidade para cada novo produto ou serviço.
Recomendado:
A quem a lei de suborno se aplica?
Qualquer presença no Reino Unido (subsidiária, escritório ou operações), sujeita empresas americanas e estrangeiras à jurisdição sob os termos da Lei de Suborno. A Lei de Suborno se aplica a tanto as empresas do Reino Unido quanto as empresas estrangeiras com operações no Reino Unido, mesmo que os crimes ocorram em um terceiro país e não estejam relacionados às operações do Reino Unido.
Quando a fatca se aplica a uma nffe?
Uma NFFE ativa é qualquer entidade que seja uma NFFE se menos de 50% de sua receita bruta para o ano civil anterior for renda passiva e menos de 50% da receita ponderada porcentagem média de ativos (testado trimestralmente) detidos por ele são ativos que produzem ou são mantidos para a produção de renda passiva (ou seja, … O que é uma FATCA Nffe?
Por que a glba foi criada?
Como muitos regulamentos foram instituídos desde a década de 1930 para proteger os depositantes bancários, o GLBA foi criado para permitir que esses participantes do setor financeiro ofereçam mais serviços. O GLBA foi aprovado logo após a fusão do banco comercial Citicorp com a seguradora Travelers Group.
Quem gerencia os padrões glba?
O GLBA é aplicado pela FTC, agências bancárias federais e outras autoridades reguladoras federais, bem como agências estaduais de supervisão de seguros. A lei tem três seções principais, compostas por duas regras e um conjunto de disposições.
Quando a privacidade vertical se aplica?
A relação entre uma parte original (seja o pactuante ou pactuado) para um convênio e um proprietário subsequente da propriedade real afetada pelo convênio original. Existe privacidade vertical entre as partes sempre que uma parte original transfere propriedade real para um proprietário subsequente.
